Bankrekening openen op de Bahama's als niet-ingezetene

De Bahama's zijn een van de oudste internationale bankcentra in het Caribisch gebied, met private banks en trustkantoren die klanten uit Noord- en Zuid-Amerika en daarbuiten bedienen. Voor de meeste niet-ingezetenen betekent een Bahamaanse rekening private banking in Amerikaanse dollars: deposito's, bewaring van beleggingen en vermogensplanning, vaak naast een trust of een holdingvennootschap.

Kan ik een bankrekening openen op de Bahama's?

Ja, ook als niet-ingezetene. Private banks nemen niet-ingezeten klanten aan na hun eigen due diligence. Sinds 24 augustus 2018 mogen commerciële banken ook rekeningen in Bahamaanse dollars voor niet-ingezetenen openen zonder voorafgaande toestemming in het kader van de deviezencontrole, zolang het saldo op of onder BSD 50.000 blijft. Verscherpte due diligence blijft de norm voor klanten die de bank als hoger risico inschat.

Deviezencontrole en de koppeling aan de dollar

De Bahama's hanteren nog steeds deviezencontrole op grond van de Exchange Control Act 1952 (de deviezenwet). Die regelt transacties in vreemde valuta tussen ingezetenen en niet-ingezetenen en helpt de vaste koppeling van de Bahamaanse dollar aan de Amerikaanse dollar te handhaven. Voor een niet-ingezeten klant is dat op twee manieren van belang: de bank deelt uw rekening in op basis van uw ingezetenschap, en de toegang tot krediet in Bahamaanse dollars blijft voor niet-ingezetenen beperkt.

De depositoverzekering dekt alleen Bahamaanse dollars

De Deposit Insurance Corporation (de Bahamaanse depositoverzekeraar) verzekert deposito's in Bahamaanse dollars bij de aangesloten instellingen tot BSD 50.000 per deposant. Deposito's in Amerikaanse dollars en andere vreemde valuta zijn niet gedekt, en juist die houden de meeste niet-ingezeten private-bankingklanten aan. Uw bescherming hangt dus af van de financiële kracht van de bank zelf; de keuze van de instelling en het spreiden van grotere saldi zijn daarom belangrijk.

Bankrekening openen op de Bahama's als niet-ingezetene: vereisten

• Een geldig paspoort en een bewijs van uw woonadres; sommige banken vragen een tweede identiteitsbewijs.
• Vaak een referentie van uw huidige bank of van een professionele adviseur.
• Een eigen verklaring over uw fiscale woonplaats met uw fiscaal identificatienummer, en een verklaring of u een US person (Amerikaanse belastingplichtige) bent.
• Een gedetailleerde, met documenten onderbouwde toelichting op de herkomst van uw vermogen: hoe het vermogen is opgebouwd, niet alleen waar het nu staat.
• Voor vennootschappen en trusts: oprichtingsdocumenten, registers van bestuurders en aandeelhouders, de trustakte en gegevens over insteller, protector en begunstigden.

Kan een Amerikaans staatsburger een bankrekening openen op de Bahama's?

Sommige Bahamaanse banken accepteren US persons en andere niet. Banken die dat wel doen, melden de rekeningen via de Bahamaanse autoriteiten aan de IRS (de Amerikaanse belastingdienst) op grond van de FATCA-overeenkomst die sinds 2015 van kracht is. US persons dienen ook een FBAR in wanneer de gezamenlijke waarde van hun buitenlandse rekeningen op enig moment in het jaar meer dan USD 10.000 bedraagt.

Redomiciled bereidt het dossier voor en introduceert u bij private banks die bij uw profiel passen; alleen de bank beslist over de rekening.