Veelgestelde vragen

Internationaal georiënteerde ondernemers, investeerders en internationaal mobiele particulieren die bankdiensten nodig hebben die gelijke tred houden met een grensoverschrijdend leven en grensoverschrijdende bedrijven, ook in sectoren die reguliere banken moeilijk kunnen bedienen.

Uit: Homepage

Het begint met een consult. Wij leren uw situatie en doelstellingen kennen, bepalen welke van onze 170+ partners passen en schetsen een duidelijke route naar de toegang tot bankdiensten die u nodig hebt, voordat er een introductie plaatsvindt.

Uit: Homepage

Wij werken met drie heldere pakketten: Banking Consultation, Banking Done For You en Structure Review + Banking. Welk pakket past, hangt af van hoeveel u door ons wilt laten regelen. Wij spreken de reikwijdte en het honorarium vooraf met u af, voordat er werk begint, zodat er niets gebeurt totdat u precies weet wat het inhoudt en wat het kost. Het eerste consult is vrijblijvend en er zijn geen verborgen kosten.

Uit: Homepage

Dat hangt af van de complexiteit van uw profiel, de betrokken jurisdicties en hoe snel de documentatie kan worden verzameld. Eenvoudige introducties kunnen snel verlopen, terwijl complexere gevallen of gevallen met een hoger risico vanzelfsprekend meer tijd vragen. Wij geven u vooraf een realistisch beeld van de doorlooptijd en houden u op de hoogte van de voortgang. Omdat elke instelling haar eigen due diligence uitvoert, ligt de uiteindelijke doorlooptijd bij de bank en niet bij ons.

Uit: Homepage

Dat verschilt per instelling, maar doorgaans moet u uw identiteit, uw woonplaats en de herkomst van uw vermogen en middelen aantonen. Voor een onderneming kunt u verwachten dat u uw vennootschapsdocumenten, de eigendomsstructuur en een helder beeld van uw handelsactiviteiten moet aantonen. Wij vertellen u wat elke partner wil zien en helpen u dit voor te bereiden en te presenteren volgens de standaard die zij verwachten. Dit is praktische begeleiding bij documentatie, geen juridisch of fiscaal advies.

Uit: Homepage

Nee. Juridisch en fiscaal advies komt van advocaten, accountants en belastingadviseurs met een vergunning in de betrokken jurisdicties. Wij introduceren hen, stemmen met hen af en zorgen dat hun advies aansluit op het bank- en structureringsplan.

Uit: Zo werken wij

Nee. Banken, betaalinstellingen en immigratiediensten nemen hun eigen besluiten. Wij vergroten de kans door u te koppelen aan instellingen waarvan de criteria passen en door een volledig, consistent dossier voor te bereiden.

Uit: Zo werken wij

Alleen de instellingen en partners die bij uw opdracht betrokken zijn, en alleen wat zij nodig hebben voor hun controles en werk. Ons privacybeleid legt uit hoe wij met persoonsgegevens omgaan.

Uit: Zo werken wij

Nee. Wij zijn een bankconsultancy en introducer. Wij houden geen gelden aan en openen zelf geen rekeningen; de bankrelatie loopt altijd rechtstreeks tussen u en de instelling met een vergunning.

Uit: Bankrekeningen die passen bij hoe u leeft en handelt

Nee. Wij zorgen dat uw dossier goed voorbereid terechtkomt bij instellingen waarvan de criteria passen. Het besluit ligt altijd bij de instelling, na haar eigen due diligence.

Uit: Bankrekeningen die passen bij hoe u leeft en handelt

Wij publiceren geen namen van instellingen. De juiste partner hangt af van uw profiel, en onze partners ontvangen liever voorbereide introducties dan openbare aanvragen.

Uit: Bankrekeningen die passen bij hoe u leeft en handelt

Vaak wel. Een afwijzing zegt meestal iets over de risicobereidheid of minimumeisen van één bank. Wij bekijken waarom en introduceren u bij partners waarvan de risicobereidheid past; de acceptatie ligt nog steeds bij elke instelling.

Uit: Bankrekeningen die passen bij hoe u leeft en handelt

Ja. Toegang tot bankdiensten is onze kerndienst. Via ons netwerk helpen wij cliënten private banking, zakelijk bankieren, crypto banking, betalingsverwerking en FX te bereiken, ook in gevallen die conventionele aanbieders afwijzen. Acceptatie is altijd onderworpen aan de eigen due diligence van de instelling.

Uit: Homepage

Private banks hanteren elk hun eigen minimumbedragen, en die verschillen sterk per instelling, jurisdictie en type relatie; er geldt dus geen vast bedrag. Een deel van onze rol is u te koppelen aan instellingen van wie de drempels en risicobereidheid werkelijk bij uw profiel passen, in plaats van instellingen te benaderen bij wie dat niet zo is, en wij zijn in een vroeg stadium eerlijk over waar u waarschijnlijk goed ontvangen wordt. Elke drempel is, net als de acceptatie zelf, een zaak van elke bank en nooit iets wat wij kunnen garanderen.

Uit: Private Banking

Dat verschilt per instelling. Sommige verwachten enige mate van lokale substance of een werkelijke band met de jurisdictie, terwijl andere goed uit de voeten kunnen met authentieke grensoverschrijdende activiteiten. Wij zetten vóór elke introductie uiteen wat elke partner zal verwachten, en waar extra structuur of substance het dossier zou versterken, nemen wij dat op in het plan. Het besluit om verder te gaan blijft aan de instelling zelf.

Uit: Corporate Banking

Nee. Wij zijn een introducer, geen bank, betaalinstelling of valutabroker; wij houden dus geen cliëntgelden aan, voeren geen transacties uit en stellen geen FX-prijzen vast. Dat ligt volledig bij de aanbieders met een vergunning die wij introduceren. Onze rol is u te koppelen aan de juiste partners en u te helpen uw dossier voor de onboarding voor te bereiden en te presenteren.

Uit: Global FX & Payments

Dat hangt af van waar u en uw klanten zijn, wat het bedrijf doet en waar het moet bankieren. Wij bevelen pas een jurisdictie aan nadat wij uw situatie hebben bekeken, en wij leggen de afwegingen van elke optie helder uit.

Uit: Bedrijfsoprichting, gepland rond de bankrekening

Vaak niet. Veel oprichtingen kunnen op afstand worden afgerond met gewaarmerkte documenten, maar sommige jurisdicties en sommige banken vragen om een persoonlijke afspraak. Wij vertellen u vooraf wat in uw geval geldt.

Uit: Bedrijfsoprichting, gepland rond de bankrekening

Nee. Oprichting en bankieren zijn aparte stappen. Wij introduceren het bedrijf bij bankpartners waarvan de criteria erbij passen, maar elke rekening is onderworpen aan de eigen due diligence van de instelling en wordt nooit gegarandeerd.

Uit: Bedrijfsoprichting, gepland rond de bankrekening

Nee. Wij zijn geen advocatenkantoor en geen belastingadviespraktijk. Waar fiscaal of juridisch advies nodig is, introduceren wij onafhankelijke professionals die u rechtstreeks inschakelt.

Uit: Bedrijfsoprichting, gepland rond de bankrekening

Niet altijd. Soms werkt de bestaande structuur zodra die goed wordt uitgelegd. De review laat zien of een wijziging de toegang tot bankdiensten werkelijk verbetert, of dat de moeite beter kan gaan naar het presenteren van wat u al hebt.

Uit: Structure Review + Banking

Ons professionele netwerk beslaat meer dan 48 jurisdicties, van Hongkong, de VAE en Cyprus tot de Verenigde Staten, Georgië en Latijns-Amerika. De pagina met jurisdicties noemt de belangrijkste en wat wij in elk daarvan regelen.

Uit: Structure Review + Banking

Niet vanzelf. Fiscaal inwonerschap hangt af van de regels van elk land en van uw situatie, zoals waar u uw tijd doorbrengt. Wij geven geen belastingadvies; wij kunnen u introduceren bij een onafhankelijke belastingprofessional.

Uit: Verblijf in het buitenland, goed voorbereid

De voorwaarden verschillen: sommige verblijfsvergunningen verwachten regelmatige aanwezigheid, andere nauwelijks. Wij zetten de verwachte aanwezigheid van elke optie uiteen voordat u een aanvraag indient.

Uit: Verblijf in het buitenland, goed voorbereid

Dat verschilt per land en hangt af van hoe snel documenten zoals verklaringen omtrent gedrag en vertalingen rond zijn. Wij geven u aan het begin een realistische inschatting; het besluit en het moment daarvan liggen bij de overheid.

Uit: Verblijf in het buitenland, goed voorbereid

Bij veel programma's kunnen een partner en kinderen als gezinsleden meedoen, onder voorbehoud van hun eigen documenten en controles. Wij bevestigen wat geldt in het land dat u kiest.

Uit: Verblijf in het buitenland, goed voorbereid

Vaak wel. Veel private banks bepalen mede op basis van het woonland van een cliënt wie zij bedienen, dus een verblijfsstatus die aansluit bij hoe u werkelijk leeft, kan relaties openen die een slecht passende status afsluit. Wij bekijken verblijfsopties samen met het bankplan.

Uit: Structure Review + Banking

Meestal wel. De meeste landen wisselen gegevens over financiële rekeningen uit op grond van de Common Reporting Standard, en de Verenigde Staten hebben een eigen regime. Wij verwachten dat elke structuur die wij coördineren wordt aangegeven in het land waar u fiscaal inwoner bent.

Uit: Zo werken wij

Een wettelijke route naar staatsburgerschap die een klein aantal landen aanbiedt in ruil voor een goedgekeurde bijdrage of investering. Elke aanvrager doorloopt antecedenten- en herkomstcontroles voordat er een besluit valt.

Uit: Tweede staatsburgerschap, helder uitgelegd

Alleen als zowel uw huidige land als het nieuwe land een dubbele nationaliteit toestaan. Sommige landen beperken of verbieden dat, dus controleer eerst de regels van uw huidige nationaliteit; wij kunnen u introduceren bij een onafhankelijke jurist.

Uit: Tweede staatsburgerschap, helder uitgelegd

De doorlooptijd hangt af van het programma en van de due diligence. Wij geven vooraf een inschatting; de overheid beslist of en wanneer het staatsburgerschap wordt verleend.

Uit: Tweede staatsburgerschap, helder uitgelegd

Dat hangt af van de regels van elk betrokken land en van uw persoonlijke situatie. Wij geven geen belastingadvies; een onafhankelijke belastingprofessional moet uw positie bevestigen voordat u een aanvraag indient.

Uit: Tweede staatsburgerschap, helder uitgelegd

Er is niet één beste programma. Ze verschillen in investeringsroutes, gezinsregels, behandeling en reismogelijkheden, dus het juiste programma hangt af van uw gezin, uw tijdlijn en de route die uw voorkeur heeft.

Uit: Caribisch staatsburgerschap via investering vergeleken

Nee. Elke overheid voert haar eigen due diligence uit op de aanvrager en elk gezinslid, en kan een aanvraag weigeren. Erkende agenten dienen de aanvraag in; wij coördineren het traject.

Uit: Caribisch staatsburgerschap via investering vergeleken