Preguntas frecuentes

Para emprendedores, inversores y personas con movilidad global y vocación internacional que necesitan una banca a la altura de una vida y unos negocios transfronterizos, incluidos los sectores que a la banca tradicional le cuesta atender.

Fuente: Página de inicio

Empieza con una consulta. Conocemos su situación y sus objetivos, identificamos cuáles de nuestros 170+ socios encajan y trazamos una ruta clara hacia el acceso bancario que usted necesita, antes de hacer cualquier introducción.

Fuente: Página de inicio

Trabajamos con tres paquetes claros: Banking Consultation, Banking Done For You y Structure Review + Banking. El adecuado depende de cuánto quiera que gestionemos por usted. Acordamos con usted el alcance y los honorarios por adelantado, antes de empezar cualquier trabajo, de modo que nada avanza hasta que usted sabe exactamente qué implica y cuánto costará. La primera consulta no implica ningún compromiso y no hay cargos ocultos.

Fuente: Página de inicio

Depende de la complejidad de su perfil, de las jurisdicciones involucradas y de la rapidez con que se pueda reunir la documentación. Las introducciones sencillas pueden avanzar rápido, mientras que los casos más complejos o de mayor riesgo naturalmente llevan más tiempo. Le damos desde el principio una idea realista de los plazos y le mantenemos informado a medida que avanza el proceso. Como cada institución realiza su propia debida diligencia, el plazo final depende del banco y no de nosotros.

Fuente: Página de inicio

Varía según la institución, pero normalmente deberá acreditar su identidad, su residencia y el origen de su patrimonio y de sus fondos. En el caso de una empresa, cuente con acreditar sus documentos societarios, su estructura de propiedad y una imagen clara de cómo opera. Le decimos qué querrá ver cada socio y le ayudamos a prepararlo y presentarlo con el nivel que espera. Se trata de orientación práctica sobre documentación, no de asesoría legal ni fiscal.

Fuente: Página de inicio

No. Ese asesoramiento lo prestan abogados, contadores y especialistas fiscales con licencia en las jurisdicciones correspondientes. Nosotros los presentamos, nos coordinamos con ellos y nos aseguramos de que sus recomendaciones encajen con el plan bancario y de estructuración.

Fuente: Cómo trabajamos

No. Los bancos, las entidades de pago y las autoridades de inmigración toman sus propias decisiones. Mejoramos las probabilidades al ponerle en contacto con instituciones cuyos criterios encajan con su perfil y al preparar un expediente completo y coherente.

Fuente: Cómo trabajamos

Solo las instituciones y los socios que intervienen en su encargo, y solo lo que necesitan para sus verificaciones y su trabajo. Nuestra política de privacidad explica cómo tratamos los datos personales.

Fuente: Cómo trabajamos

No. Somos una consultora bancaria e introductora. No mantenemos fondos ni abrimos cuentas por cuenta propia; la relación bancaria siempre es directa entre usted y la institución con licencia.

Fuente: Cuentas bancarias a la medida de cómo vive y opera

No. Nos encargamos de que su caso llegue bien preparado a instituciones cuyos criterios encajan. La decisión siempre corresponde a la institución, tras su propia debida diligencia.

Fuente: Cuentas bancarias a la medida de cómo vive y opera

No publicamos los nombres de las instituciones. El socio adecuado depende de su perfil, y nuestros socios prefieren recibir introducciones preparadas en lugar de consultas públicas.

Fuente: Cuentas bancarias a la medida de cómo vive y opera

A menudo, sí. Un rechazo suele reflejar el apetito de riesgo o los mínimos de un solo banco. Analizamos el motivo y le presentamos a socios cuyo apetito encaja; la aceptación sigue dependiendo de cada institución.

Fuente: Cuentas bancarias a la medida de cómo vive y opera

Sí. El acceso a la banca es nuestro servicio principal. A través de nuestra red ayudamos a nuestros clientes a llegar a banca privada, banca corporativa, banca cripto, procesamiento de pagos y FX, incluidos los casos que rechazan los proveedores convencionales. La aceptación siempre está sujeta a la debida diligencia propia de la institución.

Fuente: Página de inicio

Cada banco privado fija sus propios mínimos, que varían considerablemente según la institución, la jurisdicción y el tipo de relación, por lo que no existe una cifra única. Parte de nuestro papel es alinearle con instituciones cuyos umbrales y apetito de riesgo encajen de verdad con su perfil, en lugar de dirigirnos a las que no encajan, y le decimos con franqueza desde el principio dónde es probable que le reciban bien. Cualquier umbral, al igual que la aceptación en sí, sigue siendo decisión de cada banco y nunca es algo que podamos garantizar.

Fuente: Private Banking

Depende de la institución. Algunas esperan cierto grado de sustancia local o un vínculo real con la jurisdicción, mientras que otras aceptan sin problema operaciones transfronterizas auténticas. Antes de cualquier introducción le explicamos qué esperará cada socio y, cuando más estructura o sustancia reforzaría el caso, lo incorporamos al plan. La decisión de seguir adelante sigue siendo de la propia institución.

Fuente: Corporate Banking

No. Somos introductores, no un banco, una entidad de pago ni un bróker de divisas, por lo que no mantenemos fondos de clientes, no ejecutamos transacciones ni fijamos precios de FX. Todo eso corresponde por completo a los proveedores con licencia que le presentamos. Nuestro papel es vincularle con los socios adecuados y ayudarle a preparar y presentar su caso para el onboarding.

Fuente: Global FX & Payments

Depende de dónde estén usted y sus clientes, de a qué se dedica la empresa y de dónde necesita operar con bancos. Solo recomendamos una jurisdicción después de revisar su situación, y le explicamos con claridad las ventajas y desventajas de cada opción.

Fuente: Constitución de sociedades, pensada en torno a la cuenta bancaria

A menudo no. Muchas constituciones se pueden completar a distancia con documentos certificados, pero algunas jurisdicciones y algunos bancos piden una reunión en persona. Le decimos desde el principio qué aplica en su caso.

Fuente: Constitución de sociedades, pensada en torno a la cuenta bancaria

No. La constitución y la banca son pasos distintos. Presentamos la sociedad a socios bancarios cuyos criterios encajan con ella, pero toda cuenta está sujeta a la debida diligencia propia de la institución y nunca está garantizada.

Fuente: Constitución de sociedades, pensada en torno a la cuenta bancaria

No. No somos una firma de abogados ni una firma de asesoría fiscal. Cuando hace falta ese tipo de asesoría, le presentamos profesionales independientes a los que usted contrata directamente.

Fuente: Constitución de sociedades, pensada en torno a la cuenta bancaria

No siempre. A veces la estructura actual funciona si se explica bien. La revisión muestra si un cambio mejoraría de verdad el acceso bancario o si conviene más dedicar el esfuerzo a presentar lo que ya tiene.

Fuente: Structure Review + Banking

Nuestra red profesional abarca más de 48 jurisdicciones, desde Hong Kong, los Emiratos Árabes Unidos y Chipre hasta Estados Unidos, Georgia y América Latina. La página de jurisdicciones recoge las principales y lo que gestionamos en cada una.

Fuente: Structure Review + Banking

No por sí sola. La residencia fiscal depende de las normas de cada país y de su situación, como el lugar donde pasa su tiempo. No ofrecemos asesoría fiscal; podemos presentarle a un profesional fiscal independiente.

Fuente: Residencia en el extranjero, bien preparada

Los requisitos varían: algunas residencias exigen una presencia regular y otras muy poca. Le explicamos la presencia exigida en cada opción antes de que presente la solicitud.

Fuente: Residencia en el extranjero, bien preparada

Varía según el país y la rapidez con que se reúnan documentos como los certificados de antecedentes penales y las traducciones. Le damos una estimación realista al principio; la decisión y sus plazos corresponden a la autoridad.

Fuente: Residencia en el extranjero, bien preparada

Muchos programas permiten que el cónyuge y los hijos presenten la solicitud como dependientes, sujetos a sus propios documentos y verificaciones. Le confirmamos lo que aplica en el país que elija.

Fuente: Residencia en el extranjero, bien preparada

A menudo, sí. Muchos bancos privados deciden a quién atienden en parte según dónde reside el cliente, de modo que una residencia acorde con su forma de vida real puede abrir relaciones que una residencia desajustada cierra. Analizamos las opciones de residencia junto con el plan bancario.

Fuente: Structure Review + Banking

Por lo general, sí. La mayoría de los países intercambian información sobre cuentas financieras en el marco del Estándar Común de Reporte (CRS), y Estados Unidos tiene su propio régimen. Esperamos que toda estructura que coordinamos se declare allí donde usted tenga su residencia fiscal.

Fuente: Cómo trabajamos

Una vía legal a la ciudadanía que ofrece un pequeño número de países a cambio de una contribución o inversión aprobada. Cada solicitante pasa por verificaciones de antecedentes y del origen de los fondos antes de cualquier decisión.

Fuente: Segunda ciudadanía, explicada con claridad

Solo si tanto su país actual como el nuevo permiten la doble ciudadanía. Algunos países la restringen o la prohíben, así que verifique primero las normas de su nacionalidad actual; podemos presentarle a un abogado independiente.

Fuente: Segunda ciudadanía, explicada con claridad

Los plazos dependen del programa y del proceso de debida diligencia. Le damos una estimación al principio; el gobierno decide si concede la ciudadanía y cuándo.

Fuente: Segunda ciudadanía, explicada con claridad

Depende de las normas de cada país involucrado y de su situación personal. No ofrecemos asesoría fiscal; un profesional fiscal independiente debe confirmar su situación antes de que presente la solicitud.

Fuente: Segunda ciudadanía, explicada con claridad

No hay un único programa mejor. Difieren en vías de inversión, reglas familiares, tramitación y libertad de viaje, así que el adecuado depende de su familia, de sus plazos y de la vía que prefiera.

Fuente: Ciudadanía por inversión en el Caribe: comparativa

No. Cada gobierno aplica su propia debida diligencia al solicitante y a cada familiar, y puede rechazar una solicitud. Los agentes autorizados presentan la solicitud; nosotros coordinamos el proceso.

Fuente: Ciudadanía por inversión en el Caribe: comparativa