Bankrekening openen in Gibraltar als niet-ingezetene, ook met crypto

Gibraltar combineert Engels common law, een economie op basis van het Britse pond en een toezichthouder die eerder dan de meeste andere vergunningen verleende aan bedrijven in distributed ledger technology (DLT). Voor niet-ingezetenen is het daardoor een nichemarkt, maar wel een nuttige plek om te bankieren, vooral voor oprichters en beleggers van wie het geld heen en weer gaat tussen cryptoactiva en traditionele valuta.

Drie soorten instellingen

• Banken (kredietinstellingen) met een vergunning van de GFSC nemen deposito's aan in Britse ponden, euro's, Amerikaanse dollars en andere valuta. Deposito's vallen onder het depositobeschermingsstelsel van Gibraltar.
• DLT-aanbieders hebben een vergunning van de GFSC om distributed ledger technology te gebruiken voor het bewaren of overdragen van waarde die aan anderen toebehoort, bijvoorbeeld cryptobewaring of -handel. Cryptoactiva die zij voor u aanhouden, zijn geen bankdeposito's.
• Instellingen met beide vergunningen kunnen uw geld als deposito aanhouden en uw cryptoactiva onder de DLT-vergunning. Alleen het depositodeel valt onder de depositobescherming.

Bankrekening openen in Gibraltar als niet-ingezetene: vereisten

• Een geldig paspoort en een bewijs van woonadres voor elke rekeninghouder, bestuurder en uiteindelijk belanghebbende.
• Een eigen verklaring over uw fiscale woonplaats met uw fiscaal nummer, en een verklaring of u een US person (Amerikaanse belastingplichtige) bent.
• Bewijs van de herkomst van het vermogen en van de middelen; voor crypto zijn dat afschriften van exchanges, walletadressen en de transactiegeschiedenis terug tot de oorspronkelijke aankoop.
• Voor vennootschappen: de akte van oprichting, het actuele register van bestuurders en aandeelhouders, een structuurschema met elke uiteindelijk belanghebbende en een beschrijving van wat de vennootschap doet en met wie.

Cryptovriendelijk bankieren: wat instellingen controleren

Geld dat uit cryptoactiva komt, is in Gibraltar bankabel wanneer het spoor duidelijk is. Reken op vragen over wanneer en hoe de activa zijn verworven, welke exchanges en wallets zijn gebruikt en hoe de winsten aan de belastingdienst zijn opgegeven. Onverklaarde overboekingen vanuit mixers of ongereguleerde platforms zijn een veelvoorkomende reden voor afwijzing.

Gibraltarese bankrekening voor inwoners van het VK

Voor bankzaken valt Gibraltar buiten het VK. De banken hebben een vergunning van de GFSC, en hun deposito's vallen onder het eigen stelsel van Gibraltar in plaats van onder het Britse FSCS (het depositobeschermingsstelsel van het VK). Sinds 8 januari 2026 beschermt dat stelsel tot GBP 120.000 per deposant, met uitbetaling binnen zeven werkdagen.

Reputatie en rapportage

De FATF heeft Gibraltar op 23 februari 2024 van haar lijst van jurisdicties onder verscherpt toezicht gehaald. Gibraltar wisselt sinds 2017 gegevens over financiële rekeningen uit onder de CRS en past FATCA toe via een Model 1-overeenkomst die sinds 2015 van kracht is; rekeningen worden dus gemeld aan de belastingdienst van de rekeninghouder.

Redomiciled stelt uw dossier samen en introduceert u bij instellingen in Gibraltar die bij uw activiteiten passen; elke instelling neemt haar eigen beslissing.