Waarom elke aanbieder de jurisdictie aanbeveelt die hij verkoopt

Vraag drie corporate-servicekantoren waar u een onderneming moet onderbrengen, en u krijgt drie antwoorden.

Het kantoor in Limassol legt uit waarom Cyprus de voor de hand liggende keuze is. Het kantoor in Dubai legt uit waarom een vrije zone het probleem oplost. Het kantoor in Hongkong vertelt u dat de handelsstromen in Azië liggen en dat de andere twee u het antwoord van tien jaar geleden verkopen.

Alle drie klinken ze zeker van hun zaak. Geen van hen heeft per se ongelijk of liegt.

Waarom ze het oneens zijn, heeft minder te maken met het bedrijf dat de vraag stelt dan met de manier waarop hun eigen branche is gereguleerd.

Een vergunning reist niet mee

Corporate services zijn in de meeste serieuze jurisdicties een vergunningplichtige activiteit, en de vergunning wordt door één jurisdictie verleend voor gebruik uitsluitend in die jurisdictie.

In Hongkong heeft iedereen die een ‘trust or company service business’ uitoefent, een vergunning nodig van het Companies Registry. Die verplichting trad op 1 maart 2018 in werking onder de Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing Ordinance. Zonder vergunning actief zijn is een strafbaar feit, en de Registrar kan een reeds verleende vergunning schorsen of intrekken.

Cyprus kent een vergelijkbaar regime voor aanbieders van administratieve diensten. Afhankelijk van de aard van het kantoor houdt de Cyprus Securities and Exchange Commission, het Institute of Certified Public Accountants of Cyprus of de Cyprus Bar Association er toezicht op. De toezichthouder stelt uitdrukkelijk dat een kantoor dat al is toegelaten om administratieve diensten te verlenen in een andere EU-lidstaat, of in een derde land, nog steeds een Cypriotische vergunning nodig heeft voordat het die diensten in Cyprus mag verlenen.

In de VAE werkt het weer anders, en op een manier die mensen verrast. Er bestaan meer dan veertig vrije zones, elk met een eigen autoriteit, eigen vennootschapsregels, een eigen lijst van toegestane activiteiten en een eigen opvatting over welke bedrijfsruimte een bepaalde vergunning vereist.

Een kantoor dat al tien jaar binnen één vrije zone werkt, kent die zone goed. Het kent niet automatisch de zone ernaast, en de twee kunnen hetzelfde bedrijf verschillend beoordelen.

Dus wanneer een aanbieder een jurisdictie aanbeveelt, weerspiegelt veel van wat u hoort de uitkomst van een vergunningsbeslissing die dat kantoor jaren voordat u contact opnam heeft genomen.

De tweede reden is eenvoudiger

De oprichting is het kleine bedrag. De omzet die ertoe doet, komt daarna: geregistreerd kantooradres, vennootschapssecretariaat, wettelijke deponeringen, coördinatie van de audit, jaarlijkse verlengingen. Dat werk bestaat alleen in de jurisdictie waar het kantoor toestemming heeft om het uit te voeren.

Een Cypriotische aanbieder die concludeert dat een bepaald bedrijf in Singapore thuishoort, heeft zichzelf zojuist een terugkerende jaarlijkse vergoeding uit handen gepraat en een doorverwijzing aangepraat die hij niet kan factureren. Een aanbieder in Dubai die hetzelfde concludeert, doet precies hetzelfde.

Niemand hoeft zich slecht te gedragen om dit de uitkomst te laten beïnvloeden. Het bepaalt de shortlist al lang voordat iemand aan het advies toekomt.

De vraag die de meeste mensen stellen, is de verkeerde

“Welke jurisdictie is de beste” heeft in het abstracte geen antwoord. Er is pas een antwoord zodra iemand weet wat het bedrijf doet.

De volgorde die een bruikbaar antwoord oplevert, ziet er eerder zo uit:

• Wat doet het bedrijf, beschreven in de woorden die een underwriter zou gebruiken en niet in de woorden op de website
• Van waaruit betalen klanten, en waar worden leveranciers betaald
• Welke valuta moeten binnenkomen en uitgaan, in welke omvang en hoe vaak
• Wie neemt de beslissingen, en vanuit waar
• Hoe het bedrijf er over drie jaar waarschijnlijk uitziet, want de entiteit die vandaag wordt opgericht, is degene die jarenlang aan instellingen zal moeten worden uitgelegd

De jurisdictie volgt uit die antwoorden.

De toets die meestal als laatste wordt uitgevoerd

De meeste structuren worden eerst ontworpen en pas daarna aan een instelling voorgelegd. Die volgorde is precies omgekeerd.

Oprichting is grotendeels een registerproces. Mits het papierwerk compleet is en de naam beschikbaar, wordt de entiteit gecreëerd. Onboarding is een risicobeoordeling door iemand die verantwoordelijk is voor de beslissing, en die het dossier leest op zoek naar redenen om nee te zeggen.

Instellingen wijzen aanvragen af om structurele redenen, en de meeste van die redenen zijn te verhelpen als ze worden vastgesteld voordat de entiteit bestaat in plaats van erna. De jurisdictie van oprichting is één factor van meerdere. De beschrijving van de activiteit, de geografie van de tegenpartijen, de valutastromen, de lengte en helderheid van de eigendomsketen en de geloofwaardigheid van de opgegeven aanwezigheid wegen doorgaans zwaarder dan de vlag op het oprichtingscertificaat.

Vijf vragen om elke aanbieder te stellen

1. In welke jurisdicties hebt u een vergunning of registratie om op te treden, en wie houdt toezicht op u?
2. Wat zou u doen als het juiste antwoord voor dit bedrijf een jurisdictie blijkt te zijn waar u niet actief bent?
3. Wie werkt er daadwerkelijk aan het dossier, en zijn die mensen bij u in dienst of worden ze ingehuurd?
4. Wat kost dit elk jaar zodra het bestaat, nog voordat we bespreken wat de oprichting kost?
5. Legt u de aanvraag zelf aan instellingen voor, of introduceert u ons en trekt u zich dan terug?

Vraag twee zegt het meest. Een kantoor met een echt antwoord is een kantoor waarvan het advies niet wordt begrensd door zijn eigen vergunning. Een kantoor dat er geen antwoord op heeft, heeft u al verteld welke jurisdictie het zal aanbevelen.

Waar wij staan

Redomiciled werkt in 48+ jurisdicties met een netwerk van onafhankelijke advocaten, accountants en adviseurs, en we richten niet alles op één plek op, omdat we geen vergunning hebben die ons daartoe aanzet.

We beginnen bij wat het bedrijf doet en met wie het zaken doet, en de entiteit komt voort uit dat gesprek in plaats van er als uitgangspunt in te gaan. We coördineren de oprichting via lokale partners met een vergunning. Wij zijn geen bank, we houden geen cliëntgelden aan en we kunnen geen enkel resultaat garanderen: acceptatie ligt altijd bij de betreffende instelling en blijft onderworpen aan haar eigen due diligence.

Wanneer drie verschillende kantoren drie verschillende dingen zeggen, begint het gesprek dat de moeite waard is voordat iemand een jurisdictie kiest.