Wise onder onderzoek voor EUR 500 miljoen: is uw geld veilig?
Wise staat onder strafrechtelijk onderzoek, maar het grotere risico is wat er gebeurt als fintechs hun compliance aanscherpen en u van één rekening afhangt. Deze video legt het onderzoek uit, de druk op EMI's en de gelaagde bankstructuur die internationale bedrijven gebruiken om concentratierisico te verminderen.
Fragment van de transcriptie
En zoals gewoonlijk betekent dit niet dat u bij fraude betrokken moet zijn om hierdoor getroffen te worden. Wat meestal gebeurt, is dat het algoritme uw rekening simpelweg markeert als een rekening met een hoger risico, en daar hebben we het al vaak over gehad. Een cryptobetaling, een Amerikaanse LLC zonder echte substance, een te hoog saldo op de rekening: al deze dingen activeren het algoritme. En dit is het grotere plaatje en het grotere probleem. Wise is zeker niet de laatste EMI in de Europese Unie die dit nieuwe handhavingskader doorloopt. Dit betekent dat als uw offshorestructuur en uw bedrijf afhankelijk zijn van één rekening zoals Wise of iets vergelijkbaars, u een single point of failure hebt waar we iets aan moeten doen. Eén compliance-bevriezing en uw salarisbetalingen stoppen, de manier waarop u uw leveranciers betaalt stopt, en mogelijk is uw hele bedrijfstreasury bevroren. Dat is geen pech, u kunt dat met een systeem anders inrichten en daarom is het op te lossen.
Meer video's
- Snelste bankrekeningen per land (tierlijst)Een tierlijst van hoe snel u een bankrekening opent in Georgië, de VS, Zwitserland, het VK, Panama en de VAE, en waarom de snelste niet altijd de juiste is.Bekijken
- Wise is eigenlijk geen bankVeel ondernemers behandelen fintechrekeningen alsof het gewone bankrekeningen zijn. Deze video legt het verschil uit tussen een EMI en een bank, waarom onderliggende bankpartners ertoe doen en hoe internationaal actieve bedrijven platformrisico verminderen.Bekijken
- Waarom ondernemers meerdere banken gebruikenModerne compliancesystemen straffen het geconcentreerde risico van één enkele bankrelatie af. Deze video legt uit waarom internationale bedrijven treasury van operaties scheiden en redundantie opbouwen voordat een rekeningcontrole of beperking een noodsituatie wordt.Bekijken
Gerelateerde gidsen
Amerikaanse LLC of Hongkongse onderneming? Wat past bij uw online bedrijf
De meeste eigenaren van e-commerce- en online dienstverlenende bedrijven beginnen met een Amerikaanse LLC en kijken later naar Hongkong als het bedrijf groeit. Hier leest u waarom, en welke structuur wanneer past.
Vijf fouten die mensen maken bij het oprichten van een Cypriotische onderneming
Cyprus is een goede jurisdictie; de fouten ontstaan bij de opzet. De vijf die hier aan bod komen, betreffen betaalkanalen, aanwezigheid, boekhouding, buitenlandse moedermaatschappijen en ingezetenschap.
Van creator tot CEO: de financiële basis die elke creator nodig heeft
De creator-economie ontwikkelde zich snel; de financiële wereld erachter niet. Platforms betalen uit in verschillende valuta, banken bestempelen de hele sector als hoog risico en rekeningen worden zonder waarschuwing gesloten. Dit is de financiële opzet waarmee de inkomsten van creators veilig blijven binnenkomen.
Vertel ons wat u nodig hebt.
Een paar vragen, daarna een aanbeveling voor uw situatie. Vrijblijvend, en de reikwijdte spreken wij af voordat er werk begint.