Wise, investigada por 500 millones de euros: ¿está seguro su dinero?
Wise está bajo investigación penal, pero el mayor riesgo es lo que pasa cuando las fintech endurecen el cumplimiento y su negocio depende de una sola cuenta. Este video explica la investigación, la presión sobre las EMI y la estructura bancaria por capas que utilizan las empresas internacionales para reducir el riesgo de concentración.
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Extracto de la transcripción
Y como siempre, esto no significa que tenga que estar implicado en un fraude para que le afecte. Lo que suele ocurrir es que el algoritmo simplemente marca su cuenta como de mayor riesgo, y ya hemos hablado de esto muchas veces. Un pago en criptomonedas, una LLC estadounidense sin sustancia real, un saldo demasiado alto: todo esto activa el algoritmo. Y este es el panorama general y el problema mayor. Wise desde luego no será la última EMI de la Unión Europea que pase por este nuevo marco de aplicación de la normativa. Esto significa que, si su estructura offshore y su negocio dependen de una sola cuenta como Wise o similar, tiene un punto único de fallo que debemos abordar. Un bloqueo por cumplimiento y su nómina se detiene, la forma en que paga a sus proveedores se detiene y, potencialmente, toda la tesorería de su negocio queda congelada. Eso no es mala suerte; puede reorganizarse con un sistema y, por tanto, tiene solución.
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