Banca empresarial de alto riesgo: cuentas que no se cierran tan fácilmente
Ser clasificado como de alto riesgo puede implicar más escrutinio, costos más altos y más rechazos. Pero la preparación adecuada y una buena estructura bancaria pueden hacer que su negocio sea más resiliente. Conozca qué buscan los proveedores, cómo preparar su expediente y por qué depender de una sola cuenta puede poner en riesgo toda su operación.
El formulario está en inglés · unos 3 minutos
Extracto de la transcripción
Empecemos por lo que realmente significa esa etiqueta. Cuando un banco o un proveedor de tarjetas lo clasifica como de mayor riesgo, simplemente significa que necesita realizar más comprobaciones sobre su actividad. Así, cada vez que envía fondos, los examinarán con más detalle. Cada vez que entran fondos en su cuenta, querrán entender de dónde proceden realmente. En términos generales, todo es algo más lento y, para el banco, hacerlo cuesta más dinero, que es el precio que se le ofrece o el motivo por el que se le rechaza. Y el mecanismo es muy sencillo. Los reguladores exigen a los bancos que realicen estas comprobaciones, y son proporcionales al riesgo. Es decir, si un negocio conlleva más riesgo, estas comprobaciones deben ser más profundas y todo debe estar claramente documentado, a diferencia de un negocio de bajo riesgo, donde a menudo es mucho más fácil entender de dónde proceden los fondos. Y este nivel de riesgo suele definirse por ciertas variables, como dónde está constituida su empresa, de dónde es usted y a qué sector se dedica. Y hay ciertos sectores que se consideran de mayor riesgo; por ejemplo, las criptomonedas son un sector de mayor riesgo.
Más videos
- ¿Cuándo conviene dejar Stripe? Un número como referencia¿En qué momento deja de ser suficiente Stripe? Unas ventas mensuales con tarjeta de 250 000 dólares pueden ser un umbral clave. Descubra cuándo los negocios de alto riesgo o de un solo mercado deberían cambiar antes y por qué la adquirencia directa y los procesadores de respaldo pueden darle más control sobre su negocio.Ver
- Le acaban de cerrar la cuenta bancaria: haga esto primeroSu banco acaba de cerrar su cuenta empresarial. Lo que haga en las próximas horas puede decidir entre una transición fluida y una crisis de liquidez. Conozca los tres pasos clave para proteger sus fondos, sus registros y la operativa de su negocio, y cómo encontrar un proveedor sustituto que se ajuste realmente a su perfil de riesgo.Ver
- El banco cerró su cuenta empresarial: qué hacer en las primeras 48 horasSu banco cerró su cuenta empresarial y la carta no explica por qué lo hizo. Una lista de verificación para 48 horas, el diagnóstico (su perfil de riesgo frente al apetito de riesgo del banco) y qué debe hacer una empresa para volver a ser aceptada.Ver
Guías relacionadas
¿LLC estadounidense o sociedad en Hong Kong? Cuál conviene a su negocio en línea
La mayoría de los propietarios de comercio electrónico y de servicios en línea empiezan con una LLC estadounidense y, cuando el negocio crece, consideran Hong Kong. Le explicamos por qué y qué estructura conviene en cada momento.
Cinco errores que se cometen al constituir una sociedad en Chipre
Chipre es una buena jurisdicción, y los errores se cometen al estructurar la sociedad. Los cinco que se tratan aquí tienen que ver con los sistemas de pago, la presencia, la contabilidad, las sociedades matrices extranjeras y la residencia.
De creador a CEO: la estructura financiera que todo creador necesita
La economía de los creadores avanzó rápido, y el mundo financiero que la respalda no. Las plataformas pagan en distintas monedas, los bancos marcan a todo el sector como de alto riesgo y las cuentas se cierran sin aviso. Esta es la estructura financiera que permite que los ingresos de un creador lleguen de forma segura.
Cuéntenos qué necesita.
Algunas preguntas y después una recomendación para su situación. Sin compromiso, y el alcance se acuerda antes de empezar cualquier trabajo.
El formulario está en inglés · unos 3 minutos